Geldwäscheprävention und Verifizierung

Wir setzen die Anti-Geldwäsche-Vorgaben der Malta Gaming Authority (Lizenz MGA/B2C/623/2021) vollständig um. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Prüfungen wir durchführen und welche Dokumente wir von Ihnen benötigen.

Unsere AML-Richtlinie

Piperspin Casino wird von der Piperspin Gaming Ltd. mit Sitz in Malta betrieben und unterliegt den Anti-Geldwäsche-Bestimmungen der Malta Gaming Authority. Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) verantwortet das interne Kontrollsystem, das regelmäßigen Prüfungen und Schulungen unterliegt.

Wir melden verdächtige Transaktionen gemäß den gesetzlichen Vorgaben an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta. Verdachtsfälle führen zu einer Meldung, nie zu einer stillschweigenden Duldung. Unser Ziel ist es, dass bei uns ausschließlich Gelder mit nachvollziehbarer Herkunft eingesetzt werden.

• Risikobewertung jedes Spielerkontos bei Registrierung
• Laufende Schulung aller Mitarbeitenden im AML-Bereich
• Meldung verdächtiger Aktivitäten an die FIAU Malta
• Regelmäßige interne und externe Audits des AML-Programms

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die vollständige Identitätsprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Bei bestimmten Einzahlungsschwellen, ungewöhnlichem Spielverhalten oder Hinweisen auf eine Drittnutzung des Kontos können wir die Verifizierung auch früher anfordern.

Für die Prüfung benötigen wir drei Dokumentarten: einen amtlichen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate sein darf (etwa eine Stromrechnung oder ein Meldezettel), sowie den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft (z. B. ein Foto der Kreditkarte mit verdeckten mittleren Ziffern oder ein Screenshot des E-Wallet-Kontos).

• Amtlicher Lichtbildausweis (gültig und gut lesbar)
• Adressnachweis, maximal 3 Monate alt
• Nachweis des Eigentums an der Zahlungsmethode
• Zusätzliche Nachweise nur bei begründetem Anlass

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden. Sie laden Ihre Dokumente direkt im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch; der Versand per E-Mail ist nicht erforderlich und wird von uns auch nicht angefragt.

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen, auf Servern innerhalb der EU gespeichert und ausschließlich den Mitarbeitenden unserer Compliance-Abteilung zugänglich gemacht. Niemand außerhalb dieser Abteilung hat Zugriff auf Ihre Ausweiskopien.

• 1. Bereich „Verifizierung“ in Ihrem Konto aufrufen
• 2. Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsnachweis hochladen
• 3. automatische Vorprüfung der Lesbarkeit und Vollständigkeit
• 4. manuelle Prüfung durch die Compliance-Abteilung
• 5. Ergebnis per E-Mail und im Konto innerhalb von 24 bis 48 Stunden

Nachweis der Geldherkunft

Bei hohen Einzahlungen, auffälligen Ein- und Auszahlungsmustern oder wenn Ihre Einsätze nicht zu Ihrem angegebenen Profil passen, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) an. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz.

Als Beleg akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung oder aus dem Verkauf von Vermögenswerten. Die Prüfung erfolgt diskret und nur durch die Compliance-Abteilung; Ihre Daten geben wir nicht an Dritte weiter.

• Lohn- und Gehaltsabrechnungen der letzten Monate
• Amtliche Steuerbescheide oder Jahresabrechnungen
• Kontoauszüge, die die Herkunft der Einzahlung zeigen
• Verträge zu Vermietung, Erbschaft oder Vermögensverkauf

Prüfung von Ein- und Auszahlungen

Wir überwachen alle Ein- und Auszahlungen kontinuierlich auf Auffälligkeiten: ungewöhnliche Beträge, schnelle Abfolgen von Einzahlung und Auszahlung ohne Spielaktivität oder Nutzung mehrerer Zahlungsmethoden, die nicht zu Ihrem Profil passen. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel).

Gültige Auszahlungslimits bei Piperspin Casino: mindestens 20 EUR pro Auszahlung, maximal 5.000 EUR pro Tag und 10.000 EUR pro Woche. E-Wallets und Kryptowährungen werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden bearbeitet, Karten und Banküberweisungen innerhalb von bis zu 3 Werktagen. Gebühren erheben wir keine.

Folgen fehlender Dokumente

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein, sperren wir Ein- und Auszahlungen auf Ihrem Konto. Das Spielguthaben bleibt dabei unangetastet; Sie verlieren nichts, können aber keine Transaktionen mehr durchführen, bis die Verifizierung abgeschlossen ist.

Stimmen die Dokumente nicht mit den Kontodaten überein, erweist sich ein Dokument als gefälscht oder bestehen begründete Zweifel an der Identität des Kontoinhabers, schließen wir das Konto gemäß unseren Lizenzpflichten und melden den Vorfall an die zuständige Behörde. Guthaben aus nicht verifizierter Herkunft wird nicht ausgezahlt.

Haben Sie sich einmal vertippt oder sich Daten geändert (etwa nach einem Umzug), korrigieren wir das gemeinsam. Wenden Sie sich dafür rund um die Uhr an unseren Live-Chat oder schreiben Sie an [email protected].

• Nicht fristgerechte Dokumente: Transaktionen werden gesperrt
• Unstimmige oder gefälschte Dokumente: Kontoschließung und Meldung
• Datenfehler oder Änderungen: Korrektur über den Support jederzeit möglich

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf, wie es die maltesischen AML-Vorschriften vorschreiben. In laufenden Verfahren oder bei behördlichen Anfragen kann die Frist länger sein.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente sicher. Eine Einwilligung zur Verifizierung ist Voraussetzung für die Kontoführung; ohne sie können wir kein Spielerkonto anbieten. Fragen zum Datenschutz beantwortet unsere Compliance-Abteilung per E-Mail.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Nein, die vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Bei bestimmten Schwellen oder Auffälligkeiten können wir die Dokumente auch früher anfordern.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel 24 bis 48 Stunden ab dem vollständigen Upload aller Dokumente. Unvollständige Unterlagen verlängern die Prüfung.

Warum verlange ich die Auszahlung nicht auf ein anderes Konto?

Aufgrund der Same-Methode-Regel zahlen wir grundsätzlich auf die Methode aus, über die eingezahlt wurde. Das schließt Auszahlungen an Dritte aus.

Was passiert, wenn ich keine Source-of-Funds-Belege einreiche?

Dann können wir die betroffene Auszahlung nicht freigeben und sperren nach Ablauf der Frist die Transaktionen auf Ihrem Konto, bis die Herkunft der Mittel geklärt ist.